재무설계사 자격요건과 시험 절차

재무설계사 자격 요건 및 시험 절차 안내

재무설계사라는 직업은 개인의 재무 상황을 분석하고, 투자 및 금융 상품에 대한 전문적인 조언을 제공하는 전문가입니다. 최근에는 재무설계사 자격증인 AFPK(Associate Financial Planner Korea)에 대한 관심이 높아지고 있는데, 이 글에서는 AFPK 자격 요건과 시험 절차에 대해 상세히 안내하겠습니다.

AFPK 자격 요건

AFPK 시험에 응시하기 위해서는 몇 가지 필수 조건을 충족해야 합니다. 첫째, 한국 FPSB에서 인정하는 교육기관에서 제공하는 AFPK 교육 과정을 반드시 이수해야 합니다. 이 과정은 집합 교육이 최소 80시간 이상이어야 하며, 원격 교육의 경우 최소 88시간 이상 수강해야 합니다.

교육 기관으로는 해커스금융, 이패스코리아 등이 있으며, 교육비는 대략 15만 원 수준입니다. 다만, 전문 자격증을 보유한 경우 교육 과정의 일부 또는 전부가 면제될 수 있으니, 자격증에 따라 다르게 적용될 수 있습니다. 아래는 교육 면제와 관련된 자격증 목록입니다:

• 공인회계사 자격증
• 변호사 자격증
• 세무사 자격증
• 보험계리사 자격증
• 감정평가사 자격증
• 경영학, 경제학, 재무설계학 석사 학위

AFPK 시험 일정 및 응시 방법

2023년 AFPK 자격시험은 총 세 번에 걸쳐 진행됩니다. 각 시험은 주말에 실시되며, 응시자는 한국 FPSB 웹사이트를 통해 원서 접수를 해야 합니다.

시험 일정은 다음과 같습니다:

• 第一회: 3월 18일 (원서 접수: 2월 20일~3월 6일, 합격자 발표: 4월 7일)
• 第二회: 7월 22일 (원서 접수: 6월 26일~7월 10일, 합격자 발표: 8월 11일)
• 第三회: 11월 18일 (원서 접수: 10월 23일~11월 6일, 합격자 발표: 12월 8일)

응시료는 전체 시험의 경우 66,000원이며, 모듈 1 또는 모듈 2 중 하나만 응시할 경우에는 39,600원이 필요합니다.

시험 과목과 구성

AFPK 자격시험은 크게 두 개의 모듈로 나누어져 있습니다. 모듈 1에서는 재무설계 기초, 직업 윤리, 은퇴 설계, 부동산 설계, 상속 설계 등의 과목이 포함되어 있으며 총 100문항이 출제됩니다. 시험 시간은 110분입니다.

모듈 2는 위험 관리와 보험 설계, 투자 설계, 세금 설계 과목으로 구성되어 있으며, 각 과목마다 30문항이 출제됩니다. 이 모듈의 시험 시간은 총 100분입니다.

합격 기준 및 유효 기간

AFPK 자격시험의 합격 기준은 다음과 같습니다:

• 전체 시험에 응시한 경우: 전체 평균 70% 이상이고 모든 과목에서 40% 이상의 점수를 받아야 합니다.
• 부분 합격: 한 모듈에서 평균 70% 이상이며, 과락 과목이 없어야 합니다. 이 경우 유효 기간 내에 다른 모듈에 합격해야 전체 합격으로 인정됩니다.

합격 후 인증 신청은 합격한 월로부터 3년 이내에 해야 하며, 만약 이 기간 내에 인증 신청을 하지 않으면 합격 사실이 무효화됩니다.

AFPK 인증 절차

AFPK 자격시험에 합격한 후, 자격증 취득을 위해서는 인증 절차를 따라야 합니다. 인증 신청은 자격인증 결격 사유가 없을 경우 가능하며, 한국 FPSB의 윤리 규정을 준수하겠다는 서약이 필요합니다. 인증 유효 기간은 발급일로부터 2년이므로, 갱신을 원할 경우 라이선스비를 납부해야 합니다.

마지막으로 재무설계사 자격증인 AFPK은 재무 관련 분야에 진출하고자 하는 많은 이들에게 필수적인 자격증임을 다시 한 번 강조하고 싶습니다. 준비 기간과 교육 과정을 잘 계획하여 충분히 준비한다면 좋은 결과를 기대할 수 있을 것입니다.

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